Статьи

Об экономической и правовой квалификации банковских комиссий как мер противодействия легализации, которые применяют банки в отношении клиентов, находящихся на расчетно-кассовом обслуживании. Анализируются способы защиты нарушенного права на основе исследования судебной практики по спорам о взимании заградительного тарифа

Международное и российское законодательство, направленное на борьбу с легализацией доходов и финансированием терроризма, начало формироваться еще в 80-е годы. Термин «отмывание денег» (money laundering) впервые был использован в 1980-х годах в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначает процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные

Термины и определения в целях ПОДФТ В статье 3 Закона № 115 приводятся основные определения, которые используются в системе ПОД/ФТ для целей его применения:

Вопрос о тенденциях развития системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма имеет важное теоретическое и практическое значение, поскольку позволяет не только уяснить основные направления её совершенствования и повышения эффективности, но и достаточно репрезентативно спрогнозировать практические шаги государства в этой сфере. Это, в свою очередь, дает возможность акционерам, участникам различных юридических лиц, топ-менеджерам и специалистам...

Система противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) уже стала привычным элементом для многих субъектов хозяйственного оборота в Российской Федерации. Однако нельзя не констатировать, что пока абсолютное большинство руководителей самых разных компаний, предприятий и организаций подходят к этой деятельности на основании остаточного принципа – ну, раз государство требует, то нужно делать ровно столько, чтобы...

В соответствии с абзацем 1 п. 2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (далее также — субъекты противолегализационного контроля, антиотмывочной деятельности, первичные агенты финансового мониторинга), обязаны в целях...

Приведенная в заголовке аббревиатура расшифровывается как финансирование распространения оружия массового уничтожения. Речь безусловно идет о финансировании, осуществляемом не государствами (вопросы геополитики я вывожу за рамки статьи), а иными организациями и лицами для использования средств массового поражения в террористических целях, что само по себе носит преступный чрезвычайно социально-опасный характер. Для любого здравомыслящего человека очевидно, что допускать...

На сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (www.fedsfm.ru) размещены отчеты о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма (далее – НОР ОД и НОР ФТ). На первый взгляд, это обычные аналитические материалы, аналоги которых регулярно появляются на сайтах международных организаций противолегализационной системы, на сайтах надзорных органов. Однако это не совсем...