Статьи

11 февраля 2025 года вышло интервью зампреда Банка России Германа Зубарева «Комсомольской правде».  Сто миллионов рублей. Столько финансовые мошенники выманивают у россиян каждый день. И это лишь официальные данные. В прошлом году заработал закон, который позволит ограничить потери. Сотовые операторы блокируют подозрительные номера, банки приостанавливают платежи и замораживают счета. Но преступники все равно находят ключики к нашим копилкам. Как ЦБ борется с вездесущими мошенниками? Что делать, чтобы не попасться на хитроумные...

Банки предложили ЦБ дать им возможность замораживать денежные средства на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод. Об этом говорится во вчерашнем письме Национального совета финансового рынка (НСФР), которое направлено в Банк России. Банки предлагают блокировать на: 24 часа средства на сумму от 10 тыс. до 50 тыс. руб., 48 часов средства на сумму более...

В декабре Банк России приступает к тестированию платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), которая позволит банкам тратить меньше ресурсов на анализ каждого клиента с точки зрения антиотмывочного законодательства. Подробнее о платформе «Б.О» рассказал Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России — Какова главная цель внедрения централизованной платформы «ЗСК» в финансовых учреждениях РФ?...

В новой редакции КоАП (2020 год) сокращены составы административных правонарушений и изменены подходы к назначению наказаний. Также предлагается выделить из действующего  КоАП нормы, регламентирующие производство по делам об административных правонарушениях, объединив их в рамках Процессуального кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,  Предполагается, что результатом соответствующих изменений должна стать стабильность нового правового регулирования отношений в сфере...

International Compliance Services (ICS) — российская компания, которая занимается построением работоспособных комплаенс-систем, базируясь на международной практике. Помимо этого, ICS организует тренинги и учредила «Премию по комплаенс». X-Compliance поговорил с президентом ICS Екатериной Пустоваловой об аспектах ее работы. Что из себя представляют ICS и Пространство комплаенс на сегодняшний день? — ICS — это российская компания, которая...

Внедрение цифровых технологий в экономике и социальной сфере — главный тренд 2021 года

С одной стороны, регулятор постоянно вносит изменения в законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а с другой — многие до сих пор работают удаленно, поэтому контролировать их значительно сложнее

Появление российского цифрового рубля — вопрос фактически решенный. Руководство ЦБ поделилось планами цифровизации финансово-банковского сектора на 2021-2022 годы

В условиях объединения усилий отдельных государств для борьбы с терроризмом, а также ориентированности на международные стандарты в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, можно говорить о формировании отдельных трендов во внутренней политике государств в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), отвечающих вызовам, возникающим на глобальном уровне

В рамках ПОД/ФТ банки активно применяют меры внутреннего контроля, из-за которых о сомнительной, по мнению банка, операции становится известно всем банкам страны, а клиент попадает в черный список. Законодательством же предусмотрен механизм реабилитации для таких клиентов, один из этапов которого — разрешение спора между клиентом и банком Межведомственной комиссией при Банке России