Субъекты 115 закона — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, поименованные в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также лица, перечисленные в статье 7.1 указанного закона.

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:

 

 

Некредитные финансовые организации, поднадзорные Банку России

Некредитными финансовыми организациями в соответствии с настоящим Федеральным законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

  • профессиональных участников рынка ценных бумаг;
  • управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;
  • акционерных инвестиционных фондов;
  • клиринговую деятельность;
  • деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;
  • деятельность организатора торговли;
  • деятельность центрального депозитария;
  • репозитарную деятельность; (п. 8.1 введен Федеральным законом от 30.12.2015 N 430-ФЗ)
  • деятельность субъектов страхового дела;
  • негосударственных пенсионных фондов;
  • микрофинансовых организаций;
  • кредитных потребительских кооперативов;
  • жилищных накопительных кооперативов;
  • сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов;
  • деятельность оператора инвестиционной платформы; (п. 17.1 введен Федеральным законом от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
  • ломбардов; (п. 18 введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 375-ФЗ)
  • оператора финансовой платформы; (п. 19 введен Федеральным законом от 20.07.2020 N 212-ФЗ)
  • операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов; (п. 20 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ)
  • операторов обмена цифровых финансовых активов; (п. 21 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ)
  • операторов по приему платежей.

Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

ПРОХОДЯТ ОБУЧЕНИЕ:

Целевой инструктаж:

  •  До назначения на должность — Специальное должностное лицо, руководитель организации, руководитель филиала организации
  •  В течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей:
    • сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
    • сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала);
    • сотрудники, выполняющие функции по привлечению денежных средств от физических и юридических лиц (в КПК, СКПК, МФО) (при наличии в штате организации);
    • сотрудники ломбарда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций (при наличии в штате организации):
      • заключение договоров займа или договоров хранения;
      • совершение сделок по реализации невостребованных вещей.
    • сотрудники оператора инвестиционной платформы, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:
      • заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;
      • заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;
      • направление указаний о совершении операций с денежными средствами по номинальному счету, открытому оператору инвестиционной платформы для осуществления деятельности по организации привлечения инвестиций;
      • совершение операций с эмиссионными ценными бумагами, размещаемыми с использованием инвестиционной платформы;
      • совершение операций с утилитарными цифровыми правами в инвестиционной платформе.

Повышение квалификации:

  •  Один раз в календарный год — специальное должностное лицо, сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг
  •  Один раз в два календарных года — остальные сотрудники, в соответствии со списком категорий обучаемых, поднадзорных Банку России

 

 

Иные субъекты, поднадзорные Росфинмониторингу

  • лизинговые компании;
  • организаторы азартных игр;
  • организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;
  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
  • организации федеральной почтовой связи;
  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;
  • операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее;
  • адвокатов;
  • нотариусов;
  • лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, в случаях, если они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом:
      • сделки с недвижимым имуществом;
      • управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;
      • управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг;
      • привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими;
      • создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.
  • аудиторские организации;
  • индивидуальные аудиторы.

ПРОХОДЯТ ОБУЧЕНИЕ:

Целевой инструктаж:

  •  До назначения на должность — Специальное должностное лицо
  •  В течение года со дня назначения на должность — остальные сотрудники, указанные в списке обучаемых для поднадзорных Росфинмониторингу

 

Повышение уровня знаний:

  • Один раз в три года:
    • специальное должностное лицо,
    • руководитель организации,
    • главный бухгалтер (бухгалтер), при наличии должности в штате, либо сотрудник, осуществляющий функцию по ведению бухгалтерского учета,
    • руководитель юридического подразделения организации (филиала) либо юрист организации (при наличии)

СПРАВОЧНИК

КОДОВ ВИДОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ,

ЛИЦ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ СУБЪЕКТАМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА

Код Наименование
010 Кредитные организации
020 Профессиональные участники рынка ценных бумаг
021 Организации, осуществляющие депозитарную деятельность (Депозитарии)
022 Организации, осуществляющие деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг (Регистраторы)
030 Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования)
031 Индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами
032 Общества взаимного страхования
033 Негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
034 Страховые брокеры
040 Лизинговые компании
050 Организации федеральной почтовой связи
080 Ломбарды
110 Организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения
111 Индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
120 Организаторы азартных игр
(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)

(см. текст в предыдущей редакции)

121 Операторы лотерей
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
130 Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
140 Организации, оказывающие посредническую деятельность при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
141 Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
150 Адвокаты
151 Нотариусы
152 Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг
153 Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания бухгалтерских услуг
156 Аудиторские организации
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
157 Индивидуальные аудиторы
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
160 Операторы по приему платежей
170 Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансового агента
180 Кредитные потребительские кооперативы
181 Сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы
190 Микрофинансовые организации
210 Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи
220 Операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
(в ред. Приказа Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)

(см. текст в предыдущей редакции)

230 Операторы инвестиционных платформ
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
240 Операторы финансовых платформ
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
250 Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)
260 Операторы обмена цифровых финансовых активов
(введено Приказом Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214)

К организациям, индивидуальным предпринимателям, лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ, относятся следующие субъекты, представленные в таблице (типология Росфинмониторинга)

Оформить ЦИ/ПУЗ с РФМ 29 мая
Подписка
Оформить ЦИ/ПК с БР 30 мая